Прокуратурой Чувашии проведен анализ судебной практики рассмотрения уголовных дел в сфере неправомерного оборота средств платежей
18:33 22.10.2024
Ст. 187 УК РФ предусмотрена уголовная ответственности за неправомерный оборот средств платежей, к числу которого относится как изготовление фиктивных распоряжений о переводе денежных средств, так и открытие банковских карт с их последующей передачей за денежное вознаграждение третьим лицам.
За 8 месяцев 2024 г. судами республики рассмотрено 12 уголовных дел указанной категории в отношении 19 лиц, что более чем в два раза превышает число подобных дел, рассмотренных в прошлом году (5 дел).
Как правило, лица привлекались к уголовной ответственности по данной статье УК РФ за изготовление и сбыт фиктивных платежных поручений, а также передачу третьим лицам за денежное вознаграждения либо без такового электронных ключей, подписей и иных предметов, предоставляющих доступ к управлению расчетным счетом юридического или физического лица.
К примеру, в апреле 2024 г. Ленинским районным судом г. Чебоксары горожанин признан виновным в совершении тринадцати преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и ему назначено наказание в виде 4 лет лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года со штрафом в размере 150 тыс. рублей.
Как следовало из материалов уголовного дела, виновный по просьбе неустановленного лица, полученной им в сети Интернет, за денежное вознаграждение открыл в различных банках на свое имя и на зарегистрированное на себя фиктивное юридическое лицо банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания, после чего передал платежные (банковские карты), СИМ-карты и пин-коды неустановленным лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.
Соглашаясь с предъявленным обвинением, суд указал, что действующим законодательством установлена обязанность клиента банка соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и выданного ключа электронной подписи, признаваемых в качестве аналога собственноручной подписи и имеющих такую же юридическую силу, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк о всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк о всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.
Соответственно, своими действиями осужденный создал возможность третьим лицам неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств от его имени как физического лица и как руководителя фиктивной фирмы.
В другом случае, Урмарским районным судом в июле 2023 осужден генеральный директор одного из предприятий данного муниципального округа.
Как следовало из материалов уголовного дела, осужденный в целях сокрытия от государственного финансового и налогового контроля дал указание подчиненным работникам о переводе денежных средств в общей сумме около миллиона рублей по двум платежным поручениям с расчетного счета возглавляемой им организации на счет фирмы-«однодневки», фактически не осуществляющей финансово-хозяйственную деятельность, указав в качестве основания платежа фиктивные сведения о якобы имевших место сделках по выполнению работ.
За 8 месяцев 2024 г. судами республики рассмотрено 12 уголовных дел указанной категории в отношении 19 лиц, что более чем в два раза превышает число подобных дел, рассмотренных в прошлом году (5 дел).
Как правило, лица привлекались к уголовной ответственности по данной статье УК РФ за изготовление и сбыт фиктивных платежных поручений, а также передачу третьим лицам за денежное вознаграждения либо без такового электронных ключей, подписей и иных предметов, предоставляющих доступ к управлению расчетным счетом юридического или физического лица.
К примеру, в апреле 2024 г. Ленинским районным судом г. Чебоксары горожанин признан виновным в совершении тринадцати преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и ему назначено наказание в виде 4 лет лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года со штрафом в размере 150 тыс. рублей.
Как следовало из материалов уголовного дела, виновный по просьбе неустановленного лица, полученной им в сети Интернет, за денежное вознаграждение открыл в различных банках на свое имя и на зарегистрированное на себя фиктивное юридическое лицо банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания, после чего передал платежные (банковские карты), СИМ-карты и пин-коды неустановленным лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.
Соглашаясь с предъявленным обвинением, суд указал, что действующим законодательством установлена обязанность клиента банка соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и выданного ключа электронной подписи, признаваемых в качестве аналога собственноручной подписи и имеющих такую же юридическую силу, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк о всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк о всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.
Соответственно, своими действиями осужденный создал возможность третьим лицам неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств от его имени как физического лица и как руководителя фиктивной фирмы.
В другом случае, Урмарским районным судом в июле 2023 осужден генеральный директор одного из предприятий данного муниципального округа.
Как следовало из материалов уголовного дела, осужденный в целях сокрытия от государственного финансового и налогового контроля дал указание подчиненным работникам о переводе денежных средств в общей сумме около миллиона рублей по двум платежным поручениям с расчетного счета возглавляемой им организации на счет фирмы-«однодневки», фактически не осуществляющей финансово-хозяйственную деятельность, указав в качестве основания платежа фиктивные сведения о якобы имевших место сделках по выполнению работ.