Прокуратурой Ленинградской области активно используется практика предъявления исков о взыскании «неосновательного обогащения» с физических лиц, на чьи банковские счета зачисляются денежные средства, похищенные у потерпевших по уголовным делам об интернет-мошенничествах
09:01 23.06.2024
Содержание такого искового заявления основано на положениях статьи 1102 ГК РФ, согласно норме закона лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество.
То есть, если на чужой счет в результате ошибки, технического сбоя, обмана, злого умысла и прочих обстоятельств, не связанных с осознанным волеизъявлением отправителя и законными договорными отношениями, поступили чьи-то деньги, владелец такого счета обязан их вернуть (а при отказе – еще и с процентами).
На практике мошенники, которые под вымышленным предлогом в телефонном разговоре убеждают потерпевшего куда-либо перевести свои сбережения или даже взять для этого кредит, конечно же, не используют для таких переводов личные банковские карты. С этой целью зачастую применяются карты «номинальных» владельцев, и уже через их счета похищенные деньги за доли секунд уходят в бесконечную цепочку транзакций, в том числе за рубеж или в криптовалюту.
Подобным «номинальным» владельцем нередко выступает человек, который за небольшое вознаграждение оформил на себя банковский счет и отдал пароли доступа к нему стороннему лицу – участнику преступной группы.
Данные этого счета мошенники впоследствии сообщают потерпевшему под видом, например, «безопасного счета Центрального банка», и введенный в заблуждение человек переводит туда все, что имеет. В большинстве случаев обману подвергаются престарелые люди, накопившие деньги многолетним и честным трудом.
Владелец счета, формально оформивший его на себя в интересах третьих лиц, не может не понимать, что такие действия имеют единственно возможную цель – совершение кем-либо преступления или правонарушения.
Использование нового механизма позволяет законно и оправданно в интересах потерпевшего обратить взыскание на имущество того лица, счет которого был с его ведома использован в преступных целях, даже если такое лицо не является членом преступной группы. Причем возмещение произойдет в объеме сразу всей суммы похищенного, даже если владелец счета ничего из нее не получил.
Для исключения фактов сокрытия доходов, посредством которых могут быть компенсированы имущественные потери пострадавшего, закон предусматривает и возможность наложения ареста на имущество ответчика в рамках гражданского судопроизводства.
В общей сложности только за минувший год областной прокуратурой в суды предъявлено свыше 130 таких исковых заявлений в защиту интересов пенсионеров, ветеранов и иных лиц, ставших жертвами мошенников и не способных в силу объективных причин самостоятельно обратиться в суд за возмещением. Общая сумма заявленных исковых требований исчисляется десятками миллионов рублей.
География судебного рассмотрения исков, поданных прокуратурой области, широка – Алтайский, Краснодарский, Пермский край, Московская, Новосибирская, Челябинская области, республики Башкортостан и Марий Эл, а всего свыше 30 регионов, где проживают ответчики. К июню текущего года 14 исков удовлетворены и находятся в различных стадиях исполнения, остальные – на рассмотрении судебных инстанций.
Следует помнить, что соглашаться на предложение любых посторонних лиц, знакомых либо нет, «формально» оформить на себя банковскую карту незаконно и опасно. Не говоря уже о потенциальном соучастии в мошенничестве, полученные за это сравнительно небольшие деньги впоследствии могут стоить ее владельцу утраты всего имущества и пожизненной долговой нагрузки.
Стоит быть осторожным, если Вам на телефон пришло СМС-сообщение от неизвестного о том, что по ошибке он перечислил Вам свои деньги.
Одна из схем мошенничества заключается в визуальном имитировании сообщений банков о пополнении счета с последующим предложением потерпевшему вернуть ошибочное поступление. Сначала проверьте состояние своего счета через официальное приложение банка или при личном визите в офис – скорее всего, в реальности Ваш счет пополнен не был и никаких информаций Вам банк не направлял. В таком случае не отвечайте на поступившее сообщение и не переходите по ссылкам, если оно таковые содержит.
При любых подозрениях о незаконности действий звонящих Вам лиц, незамедлительного прекратите разговор. О фактах возможных преступных действий сообщите в правоохранительные органы.
То есть, если на чужой счет в результате ошибки, технического сбоя, обмана, злого умысла и прочих обстоятельств, не связанных с осознанным волеизъявлением отправителя и законными договорными отношениями, поступили чьи-то деньги, владелец такого счета обязан их вернуть (а при отказе – еще и с процентами).
На практике мошенники, которые под вымышленным предлогом в телефонном разговоре убеждают потерпевшего куда-либо перевести свои сбережения или даже взять для этого кредит, конечно же, не используют для таких переводов личные банковские карты. С этой целью зачастую применяются карты «номинальных» владельцев, и уже через их счета похищенные деньги за доли секунд уходят в бесконечную цепочку транзакций, в том числе за рубеж или в криптовалюту.
Подобным «номинальным» владельцем нередко выступает человек, который за небольшое вознаграждение оформил на себя банковский счет и отдал пароли доступа к нему стороннему лицу – участнику преступной группы.
Данные этого счета мошенники впоследствии сообщают потерпевшему под видом, например, «безопасного счета Центрального банка», и введенный в заблуждение человек переводит туда все, что имеет. В большинстве случаев обману подвергаются престарелые люди, накопившие деньги многолетним и честным трудом.
Владелец счета, формально оформивший его на себя в интересах третьих лиц, не может не понимать, что такие действия имеют единственно возможную цель – совершение кем-либо преступления или правонарушения.
Использование нового механизма позволяет законно и оправданно в интересах потерпевшего обратить взыскание на имущество того лица, счет которого был с его ведома использован в преступных целях, даже если такое лицо не является членом преступной группы. Причем возмещение произойдет в объеме сразу всей суммы похищенного, даже если владелец счета ничего из нее не получил.
Для исключения фактов сокрытия доходов, посредством которых могут быть компенсированы имущественные потери пострадавшего, закон предусматривает и возможность наложения ареста на имущество ответчика в рамках гражданского судопроизводства.
В общей сложности только за минувший год областной прокуратурой в суды предъявлено свыше 130 таких исковых заявлений в защиту интересов пенсионеров, ветеранов и иных лиц, ставших жертвами мошенников и не способных в силу объективных причин самостоятельно обратиться в суд за возмещением. Общая сумма заявленных исковых требований исчисляется десятками миллионов рублей.
География судебного рассмотрения исков, поданных прокуратурой области, широка – Алтайский, Краснодарский, Пермский край, Московская, Новосибирская, Челябинская области, республики Башкортостан и Марий Эл, а всего свыше 30 регионов, где проживают ответчики. К июню текущего года 14 исков удовлетворены и находятся в различных стадиях исполнения, остальные – на рассмотрении судебных инстанций.
Следует помнить, что соглашаться на предложение любых посторонних лиц, знакомых либо нет, «формально» оформить на себя банковскую карту незаконно и опасно. Не говоря уже о потенциальном соучастии в мошенничестве, полученные за это сравнительно небольшие деньги впоследствии могут стоить ее владельцу утраты всего имущества и пожизненной долговой нагрузки.
Стоит быть осторожным, если Вам на телефон пришло СМС-сообщение от неизвестного о том, что по ошибке он перечислил Вам свои деньги.
Одна из схем мошенничества заключается в визуальном имитировании сообщений банков о пополнении счета с последующим предложением потерпевшему вернуть ошибочное поступление. Сначала проверьте состояние своего счета через официальное приложение банка или при личном визите в офис – скорее всего, в реальности Ваш счет пополнен не был и никаких информаций Вам банк не направлял. В таком случае не отвечайте на поступившее сообщение и не переходите по ссылкам, если оно таковые содержит.
При любых подозрениях о незаконности действий звонящих Вам лиц, незамедлительного прекратите разговор. О фактах возможных преступных действий сообщите в правоохранительные органы.